Купить и держать - почему эта инвестиционная стратегия может быть очень успешной?

Покупай и держи - инвестиционная стратегия
https://fm-finance.ru/assets/fm-finance.ru/catalog_images/kupit-i-derzhat-pochemu-eta-investiczionnaya-strategiya-mozhet-byit-ochen-uspeshnoj.jpg

Купить и держать. Эта инвестиционная стратегия стара, как вложения в финансовые рынки. Сегодня стратегия «покупай и держи» заключается в инвестировании в фондовый рынок, а именно в долгосрочной покупке акций. Стратегия «купи и держи» заключается в том, чтобы купить ценные бумаги данной компании и затем удерживать их в течение длительного, даже неопределенного периода.

Это может быть пятилетняя инвестиция, может быть 15-летняя инвестиция, или это может быть покупка ценных бумаг и удержание их до их смерти, чтобы любимый внук мог унаследовать их. В любом случае, речь идет об инвестициях в акции на долгие годы. Однако стоит иметь в виду, что эта стратегия может быть как ошибкой, так и даже признаком инвестиционной глупости, так и это может быть хорошо продуманное, глубоко спланированное инвестиционное решение, которое должно обеспечить будущее инвестора, его семьи, и с очень хорошим планом и достаточно большим капиталом, также будущее потомков в следующих поколениях семьи.

Покупай и держи - Уоррен Баффет и другие сторонники

Вероятно, самым известным сторонником или даже сторонником инвестиционной стратегии «купи и держи» является не кто иной, как знаменитый президент Berkshire Hathaway, оракул из Омахи - миллиардер, в течение многих лет один из самых богатых людей в мире, Уоррен Баффет.

Инвестиции Уоррена Баффета заключаются в покупке акций с высокой фундаментальной стоимостью, которые имеют хорошие шансы на получение удовлетворительного денежного потока не только в ближайшие годы, но и в следующие десятилетия. Сам Уоррен Баффетт однажды заявил, что его интересует не то, что произойдет в ближайшие несколько лет, а то, как компания будет работать в следующие 100 лет.

Доказательством того, что долгосрочные инвестиции в компании - хорошее решение, также являются инвестиционные портфели организаций, широко известных своей страстью к спекуляциям. Все основные участники рынка, такие как инвестиционные банки, например, Goldman Sachs, JP Morgan Chase & Co., Bank of America Merill Lynch, Royal Bank of Scotland, UBS, Credit Suisse или Deutsche Bank, имеют мощные и исключительно консервативные дивидендные портфели в которых находятся десятки миллиардов долларов.

Вы можете легко проверить это, просмотрев общедоступные списки основных акционеров крупных компаний, котирующихся на фондовых биржах по всему миру, особенно тех, которые принадлежат к американскому S&P 500, немецкому DAX, UK FTSE 100 или японскому Nikkei 225. Акциями крупных публичных компаний владеют паевые инвестиционные фонды и инвестиционные банки. Это, несомненно, достаточное доказательство того, что это хорошее инвестиционное решение.

Дивидендный портфель

Однако вы можете создать прибыльную стратегию покупки и удержания, которая позволит вам обезопасить свои финансы на долгие годы. Здесь следует отметить, что основывать свои сбережения на одной компании довольно опасно - в случае возникновения проблем, все наши инвестиционные планы разваливаются. Ключевое слово здесь - диверсификация.

Нам необходимо диверсифицировать наш инвестиционный портфель, чтобы он был менее рискованным и, насколько это возможно, невосприимчивым к экономическому росту и зависимым от более чем одного сектора. Это означает, что мы не можем инвестировать в несколько компаний с одним и тем же бизнес-профилем - это даст слабый эффект диверсификации и может увеличить транзакционные издержки построения портфеля. Лучше будет покупать акции нескольких компаний из разных секторов, например, из технологического, топливного, финансового, FMCG и какого-нибудь многопрофильного холдинга. В этом гораздо больше смысла, потому что даже в случае краха одной отрасли есть шанс, что другие принесут нам прибыль.

В качестве примера из 5 компаний из секторов можно привести компании с рынка США - портфель акций Facebook, Exxon Mobil, JP Morgan Chase & Co., Procter & Gamble и General Electric. Однако следует помнить, что некоторые секторы меньше, а некоторые больше коррелированы друг с другом. Чем менее коррелирован портфель, тем более консервативен - безопаснее, но ориентирован на меньшую прибыль. В свою очередь, более коррелированный портфель может принести большую прибыль, но более рискованный.

Вывод

«Покупай и держи» - это очень хорошая консервативная инвестиционная стратегия, если, конечно, она, как и любая другая стратегия, хорошо подготовлена. Неправильно составленный план такого типа инвестиций в лучшем случае не принесет дохода на капитал, а в худшем - лишит инвестора капитала.

Вы должны иметь в виду, что такая консервативная стратегия покупки и продажи вряд ли принесет нам большую прибыль, но она, несомненно, может позволить нам зарабатывать больше денег, чем на облигациях, депозитах и сберегательных счетах.

Купить и держать - почему эта инвестиционная стратегия может быть очень успешной?

Написать ответ...

Цитата
Комментировать